Evrone Exchange
Обмен пар по курсу провайдера, AML-скоринг, лимиты KYC, панель комплаенса.
Обменник цифровых активов делает одну простую для пользователя вещь - меняет одну валюту на другую - и много сложного внутри. Курс берётся у поставщика ликвидности и живёт секунды, поэтому его надо зафиксировать и успеть исполнить. Каждая операция проверяется на признаки отмывания: откуда пришли деньги, не связан ли адрес с сомнительными источниками, не дробит ли клиент крупную сумму на мелкие. От этого зависит, исполнить обмен сразу, отправить на ручной разбор или заморозить. Стакан заявок и биржевая торговля - следующий шаг, здесь только обмен по курсу.
Подробное описание
Прототип проводит обмен от котировки до зачисления: клиент проходит верификацию, выбирает пару и получает курс с таймером, операция проходит проверку на риски, исполняется по зафиксированному курсу и попадает в историю. Подозрительные операции уходят комплаенс-офицеру, который может заморозить средства.
Клиент и доступ
- Регистрация, вход, подтверждение почты и двухфакторное подтверждение операций
- Верификация личности с уровнями и разными лимитами
- Счета в поддерживаемых валютах, доступный и замороженный остаток
- История операций с фильтрами и деталями
Обмен
- Три валютные пары с котировкой от поставщика ликвидности
- Фиксация курса на короткое время с обратным отсчётом
- Спред площадки поверх курса поставщика
- Предпросмотр — что списывается, что зачисляется, какая комиссия
- Исполнение обмена и запись в учёт
Проверка рисков
- Скоринг операции по правилам — сумма, частота, источник средств, страна
- Уровни риска и что с ними делать — пропустить, проверить вручную, заморозить
- Очередь ручного разбора у комплаенс-офицера
- Заморозка средств и снятие заморозки с обязательным комментарием
- Запрос документов у клиента с приостановкой операций
Лимиты
- Лимиты по уровням верификации — на операцию, в сутки, в месяц
- Проверка лимитов до фиксации котировки
- Показ остатка лимита клиенту
- Индивидуальные лимиты для отдельных клиентов
Управление
- Панель комплаенс-офицера — очередь, заморозки, история решений
- Настройка спреда, комиссий и правил скоринга
- Отчёты — обороты по парам, доля ручных проверок, замороженные суммы
- Журнал действий по решениям и настройкам
Роли и права
- Клиент — проходить верификацию, обменивать валюты в пределах лимитов, видеть свою историю и остаток лимита
- Комплаенс-офицер — разбирать очередь подозрительных операций, замораживать и размораживать средства, запрашивать документы, менять уровень клиента
- Оператор ликвидности — видеть котировки и обороты по парам, настраивать спред, приостанавливать пару
- Администратор — настраивать правила скоринга и лимиты уровней, заводить сотрудников, смотреть журнал
Что не входит
Внешних интеграций в прототипе нет: поставщик ликвидности, aML-скоринг, проверка документов и уведомления работают на заглушках с предсказуемым поведением — чтобы пройти любой сценарий целиком, не подключая реальные сервисы.
- Биржевой стакан, лимитные заявки и торговля между клиентами
- Реальные интеграции с поставщиками ликвидности и блокчейн-сетями
- Внешние AML-провайдеры и санкционные списки
- Ввод и вывод фиата через банки и платёжные системы
- Маржинальная торговля, деривативы, стейкинг
- Мобильные приложения и мультиязычность
Проведём по всем экранам Evrone Exchange, ответим на вопросы и дадим доступ к демо-стенду.
Запросить демо →Какие вам нужны доработки?
Опишите своими словами, что хотите изменить или добавить к прототипу — интеграции, дизайн, новые механики. AI сопоставит запрос с ТЗ прототипа и сразу покажет вилку часов и стоимости.
Купить Evrone Exchange
Оставьте контакты — свяжемся, покажем прототип, проконсультируем и договоримся о передаче.